Modules
Wat krijg ik precies?
Drie modules, één model.
Per module staat hieronder regel voor regel wat je krijgt. Alle schermen tonen Voorbeeldbedrijf BV, met fictieve cijfers.
Cash
Cash Flow
Ik zie 52 weken vooruit hoe mijn saldo loopt, en hoe dicht het bij mijn eigen ondergrens komt.
17 dingen die je krijgt
Wat je krijgt →
Growth
Forecasting
Ik plan mijn groei en zie per jaar welke omzet ik minimaal nodig heb.
16 dingen die je krijgt
Wat je krijgt →
Value
Valuation
Ik reken mijn forecast stap voor stap door tot aan de aandelenwaarde.
17 dingen die je krijgt
Wat je krijgt →
Module · Cash
Cash Flow
52 weken vooruit, week voor week.
- Hoe verloopt mijn banksaldo week voor week, het komende jaar?
- In welke week bereik ik mijn laagste stand?
- Welke facturen en vaste lasten zitten er in die week?
- Wat gebeurt er als een klant later betaalt dan de vervaldatum?
- Hoeveel van mijn kasbeeld rust op facturen, en hoeveel op aannames?
Ik zie 52 weken vooruit hoe mijn saldo loopt. De planning begint bij mijn banksaldo en mijn openstaande facturen. Algodyn laat zien in welke week ik onder mijn eigen ondergrens zak, en waardoor.
Het kasbeeld
- 52 weken vooruit per week, rollend vanaf mijn peildatumin het product
- Cumulatief banksaldo per week, vanaf mijn beginsaldoin het product
- Laagste saldo gemarkeerd, in het overzicht en in de grafiekin het product
Doorklikken en bijstellen
- Klik een cel en zie elke post met relatie en bronin het product
- Verwachte betaaldatum per factuur bijstellen, met weg terugin het product
Invoer
- Openstaande verkoop- en inkoopfacturen plakken uit mijn boekhoudpakketin het product
- Afgewezen regels met regelnummer en reden, vóór het doorvoerenin het product
- Terugkerende kasstromen vastleggen, maandelijks op een vaste dag of wekelijksin het product
- Eenmalige posten: investering, leningopname, subsidie, dividendin het product
Hardheid en herkomst
- Per post herleid, bevestigd of aangenomen, met de verdeling over de driein het product
Signalen en drempels
- Eigen ondergrens op het saldo; de cel kleurt en een signaal verschijntin het product
- Signaal als één relatie meer dan 40% van de factuurontvangsten draagtin het product
- Klik op een signaal en spring naar die weekin het product
Controles
- Vijf sluitcontroles: saldo, cumulatief, cel, herkomst, categoriein het product
Koppeling met Forecasting
- Vanaf week 13 vult mijn forecast omzet en directe kosten aanin het product
- Kasverwachting per maand naar Forecasting, vastgezet bewaardin het product
Wekelijkse rol
- Venster één week doorrollen; de afgelopen week bevriestin het product
Goed om te weten
| Horizon | 52 weken, rollend vanaf de peildatum |
| Periodes | Per week, maandag tot en met zondag; te bekijken per kwartaal, halfjaar, jaar of per maand |
| Bedragen | Op het scherm hele euro’s; er wordt op de cent gerekend |
| Cijfers erin | Ik plak mijn openstaande facturen uit mijn boekhoudpakket, met de kopregel erboven. Datums als d-m-jjjj of jjjj-m-d. Een bestand inlezen kan hier nog niet |
| Categorieën | Dertien vaste categorieën, gekoppeld aan mijn rekeningschema |
| Wie mag wat | Toegang tot Cash Flow staat per gebruiker. De kasverwachting doorzetten naar Forecasting mogen de CFO en de controller |
| Aanmelden | Eén gedeeld wachtwoord op de omgeving, en daarna een gedeelde aanmelding. Een eigen aanmelding per gebruiker is er in deze module nog niet |
| Waar mijn planning staat | Op mijn eigen computer: de planning, de regels en mijn bijstellingen, per bron |
| Wat Algodyn bewaart | Alleen de kasverwachting die ik naar Forecasting stuur. Die blijft staan en wordt niet overschreven |
| Wat er naar de AI gaat | Niets. In deze module zit geen AI. Dezelfde invoer geeft hetzelfde signaal |
De zin op de homepage
Ik zie 52 weken vooruit hoe mijn saldo loopt, en hoe dicht het bij mijn eigen ondergrens komt.
Module · Growth
Forecasting
Van mijn doel terug naar de regels eronder.
- Welke omzet heb ik per jaar minimaal nodig om binnen kas en convenanten te blijven?
- Haal ik mijn convenanten in elk kwartaal van mijn forecast?
- Wat moet er onder mijn EBITDA veranderen om mijn doel te halen?
- Welke beperking houdt mijn groei als eerste tegen, en hoe los ik die op?
- Hoe ver lopen een slechtweer- en een goedweervariant van mijn plan uiteen?
Ik zet een doel voor 2027 en reken terug naar de regels eronder. Per periode zie ik welke beperking mijn groei als eerste tegenhoudt. Algodyn rekent de routes eruit door, en ik voer er een door.
Het model
- Winst-en-verlies, balans en kasstroom per maand, doorgerekendin het product
- Per jaar een controle of balans en kasstroom sluitenin het product
Terugrekenen
- Doel op omzet, marge, EBITDA, nettoresultaat of kasstandin het product
- Verschil verdeeld over de invoerregels, binnen mijn grens per regelin het product
- Eerst een voorstel; het model wijzigt pas na toepassenin het product
Groeiplan
- Willen, moeten en kunnen per jaar in één beeldin het product
- Minimale omzet per jaar waarbij kas, krediet en convenanten houdenin het product
Scenario’s en vergelijken
- Werkstand bewaren, laden en vastklikken als base casein het product
- Low road en high road afleiden uit de base casein het product
Kas, convenanten en beperkingen
- Convenanten per kwartaal, met mijn eigen normen, en de laagste kasstandin het product
- Per periode de beperking die mijn groei als eerste tegenhoudtin het product
- Routes eruit doorrekenen, en na bevestiging doorvoerenin het product
Jaarrekeningen inlezen
- Eén tot drie jaarrekeningen, als pdf met tekstlaag of als werkbladin het product
- Bronpagina per getal; bij twijfel een vraag, geen waardein het product
Rapportage, rollen en logboek
- Maandrapportage vaststellen en delen als link met vervaldatumin het product
- Drie rollen: CFO, controller en lezer, met wijzigingslogboekin het product
Goed om te weten
| Horizon | Volgt uit mijn eigen cijfers. Een nieuw model start op vijf forecastjaren; ik kies er 1 tot 25 |
| Periodes | Rekent per maand; toont jaar, kwartaal en maand |
| Horizon wijzigen | Verlengen met 1 tot 25 jaar tegelijk, alleen door de controller. Inkorten kan niet |
| Valuta en eenheden | Alleen euro; te tonen in hele euro’s of in duizenden |
| Wie mag wat | CFO (wijzigen), controller (wijzigen en beheren), lezer (inzien). Aanmelden gaat met single sign-on |
| Wat erin gaat | Mijn jaarrekeningen als pdf met een tekstlaag, of als werkblad (tot 20 MB en 300 pagina’s). Realisatiecijfers en scenario’s gaan per bestand, in het sjabloon dat Algodyn meegeeft |
| Wat eruit komt | Een werkblad, losse gegevensbestanden, grafieken als vectorafbeelding, en een rapport als deellink |
| Waar het staat | Mijn model, mijn ingelezen jaarrekeningen en mijn rapporten staan bij Algodyn, in een eigen omgeving per onderneming. Mijn scenario’s, mijn wijzigingslogboek en mijn invoermarkeringen staan op mijn eigen computer |
| Wat er naar de AI gaat | Tekst uit mijn jaarrekening waaruit namen en nummers zijn gehaald, plus cijfers die al berekend zijn. Rekenen doet een vast algoritme |
| Wat de AI mag kosten | Standaard maximaal € 25 per organisatie per maand |
| Waar het draait | In een datacentrum in Frankfurt |
| Snelheid | Een model van 185 regels over 48 maanden rekent direct door; een route zoeken duurt ongeveer een seconde |
De zin op de homepage
Ik plan mijn groei en zie per jaar welke omzet ik minimaal nodig heb.
Module · Value
Valuation
Van mijn forecast tot aandelenwaarde, stap voor stap.
- Wat is mijn onderneming waard op basis van mijn eigen forecast?
- Wat verdien ik structureel, na DGA-loon, huur en eenmalige posten?
- Waar komt mijn discontovoet vandaan, en welke bron ligt eronder?
- Wat houd ik over als aandeelhouder, na schuld, kas en kortingen?
- Iemand biedt mij een bedrag: welke groei gelooft die bieder?
Ik reken mijn forecast via een DCF door tot aan de aandelenwaarde. Onderweg normaliseer ik de EBITDA en bouw ik mijn discontovoet op, met een bron per aanname. Aan het eind zegt Algodyn of de onderbouwing compleet genoeg is voor een oordeel.
Methodes
- DCF over zeven verdisconteerde kasstroomjaren vanaf mijn peildatumin het product
- Eindwaarde volgens drie methodes: groei, RONIC en exitmultiplein het product
Normalisatie van EBITDA
- Correcties op DGA-loon, huur, eenmalig, privé, verbonden partijin het product
- Een correctie zonder toelichting telt niet mee, en het scherm zegt waaromin het product
Vermogenskostenvoet
- WACC uit zeven componenten, van risicovrij tot rentein het product
- Opslagen voor illiquiditeit, omvang, klantconcentratie en managementin het product
- De opgebouwde WACC met één klik in mijn DCFin het product
Eindwaarde en houdbaarheid
- Toets of mijn eindwaarde standhoudt, met meldingen die doorgaan tegenhoudenin het product
Bandbreedte en gevoeligheid
- Gevoeligheidstabel 5×5: discontovoet tegen eeuwigdurende groeiin het product
Naar aandelenwaarde
- Brug als waterval: schuld, kas, overtollige activa, werkkapitaalin het product
- Kortingen verhandelbaarheid, zeggenschap en key-person, na elkaarin het product
- Aandelenwaarde voor mijn eigen belang, pro ratain het product
Bronnen en onderbouwing
- Voorstel per kostenvoetveld met bron, peildatum en letterlijk citaatin het product
- Bijlage bij het rapport met bron en citaat per veldin het product
Rapport en oordeel
- Rapport in de indeling van NiRV-Richtlijn 510, met een lijst van wat nog ontbreektin het product
- Onderscheid tussen waarderingsoordeel en rekenkundige uitkomstin het product
Terugrekenen
- Welke eeuwigdurende groei zit er in een bod of vraagprijsin het product
Goed om te weten
| Horizon | Zeven jaar contant gemaakte kasstroom vanaf mijn peildatum. Jaren na mijn laatste modeljaar vult Algodyn zelf aan |
| Peildatum | Mijn laatste maand met werkelijke cijfers is het vertrekpunt; genormaliseerd op mijn laatste volledige jaar |
| Eindwaarde | Gemiddelde van drie methodes, afgerond op € 100.000; halfjaarsdiscontering staat standaard aan |
| Standaardwaarden | Disconteringsvoet 9%, groei 2,75%, RONIC 9%, multiple 8×, belasting 25%. De opbouw van mijn kostenvoet begint leeg |
| Invoergrenzen | Risicovrij −2–20%, ERP 0,1–20%, bèta 0,05–5, D/V 0–95%, belasting 0–60%, opslag tot 20% |
| Wie mag wat | Een voorstel laten opstellen mag wie toegang heeft tot de AI-functie. Een bron toevoegen of een sectorprofiel zetten mag alleen de beheerder |
| Wat eruit komt | Alleen het scherm. Er is geen pdf; mee te nemen is alleen de herkomstgrafiek, als afbeelding |
| Waar het staat | Mijn waarderingsinvoer en mijn aannames staan op mijn eigen computer. Het bronnenregister en het sectorprofiel staan bij Algodyn |
| Wat er naar de AI gaat | Geen cijfers van mij. Algodyn kiest een bron uit het eigen register en schrijft de onderbouwing; rekenen doet het algoritme |
| Bronnen | Een vaste lijst: Damodaran, DNB, ECB, CBS, Belastingdienst, Brookz, IPEV |
| Zonder AI | Staat de AI uit, dan blijft het veld een gewoon invoerveld dat ik zelf vul |
De zin op de homepage
Ik reken mijn forecast stap voor stap door tot aan de aandelenwaarde.